防范非法集資宣傳月 | 這些防范非法集資知識請牢記！

一、什么是非法集資？

根據《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

二、非法集資有哪些基本特征？

1.非法性：“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”。

2.利誘性：非法集資一般都許諾還本付息。正規(guī)金融機構的理財產品均不承諾保本保收益。 

3.社會性：“向不特定對象吸收資金”?！安惶囟▽ο蟆奔瓷鐣姟?/span>

三、非法集資的常見手法有哪些？

1.承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。 

2.編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。 

3.虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。 

4.利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

四、非法集資的形式有哪些？

1.設立互聯(lián)網企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

2.以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金。

3.在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。

4.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。

5.其他涉嫌非法集資的行為。

五、如何識別防范非法集資？

1.抵制誘惑，不要輕易相信所謂的高息保險、高息理財，不被小禮品打動，不接受“先返息”之類的誘餌。

2.樹立正確投資意識，通過金融機構客戶服務電話、銀行官方網站等正規(guī)服務渠道咨詢購買金融產品。不與自稱是銀行、保險從業(yè)人員的個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據、欠條。

3.注意保護個人信息，關注正規(guī)機構發(fā)布的銀行、保險、廣告信息和非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

4.理性識別“理財”“保險”產品，務必提高警惕，做到“四看三思等一夜”：

“四看”即：一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”即：一思是否了解該產品及市場行情，二思產品是否符合市場規(guī)律，三思自身經濟實力是否有抗風險能力。

“等一夜”即：遇到相關投資集資類宣傳，不要盲目相信，先征求家人和朋友意見，拖延一晚再做決定。

六、遇到非法集資該怎么辦？

若不慎落入非法集資騙局或發(fā)現身邊的非法集資行為，請不要存在任何僥幸心理，注意收集和保存廣告宣傳、合同協(xié)議、轉賬憑證等有關資料，及時撥打興慶區(qū)防范和處置非法集資舉報電話0951-6715105和0951-6731133進行舉報，相關線索一經查實，將給予一定獎勵。

來源:遼寧省處置非法集資工作領導小組辦公室